IDENTIFICACIÓN DE LA ENTIDAD
Denominación: MUTUAVALORS EAF, S.L.
NIF: B-63.634.778
Domicilio Social: Via Laietana, 37, 2º 1º - 08003 Barcelona.
Inscripción en la CNMV: el 28 de julio con número 73.
Inscrita en el Registro Mercantil de Barcelona: en el tomo 37.110, folio 51, hoja B-298.772, Inscripción 1ª.
Integración de los riesgos de sostenibilidad
Mutuavalores EAF, S.L. integra los riesgos de sostenibilidad, basados en criterios de terceros, en las recomendaciones que realiza respecto al asesoramiento en materia de inversión. Por otra parte, en la actualidad la entidad no tiene en consideración las principales incidencias adversas en cuanto a sostenibilidad.
Mutuavalores EAF, S.L. tiene previsto considerar las principales incidencias adversas en esta materia como parte de su asesoramiento de inversión en un futuro cercano. Su implementación se realizará por etapas y evolucionará con los cambios y avances que se produzcan en la concepción, relevancia, conocimiento público y aplicación de la inversión responsable entre los inversores.
Esta declaración refleja la actual postura de la entidad sobre los riesgos de sostenibilidad y su contenido evolucionará y se irá adaptando a los cambios que se produzcan a lo largo del tiempo en las prácticas y las estructuras empresariales, tecnología y legislación.
INFORMACIÓN SOBRE EL SERVICIO DE ASESORAMIENTO EN MATERIA DE INVERSIÓN
Mutuavalors está autorizada para realizar el servicio de asesoramiento en materia de inversión, entendido como la realización de recomendaciones personalizadas al cliente, ya sea a petición de éste o por iniciativa de Mutuavalors, en lo que se refiere a una o más operaciones relativas a instrumentos financieros.
Con MiFID II existen dos tipos de asesoramiento:
- El primero de ellos es el Asesoramiento Independiente, que requiere la evaluación de un número suficientemente amplio de productos, incluyendo productos de terceros; y en el que está prohibido aceptar o retener incentivos por parte de terceros. Según MiFID II, cualquier incentivo que se reciba debe ser abonado en una cuenta del cliente o realizándole el abono directamente (cheque, etc.). No se pueden descontar o “limpiar” estos incentivos de los honorarios que paga el cliente por el asesoramiento.
- El segundo es el Asesoramiento No Independiente, que es aquél en el que no concurre alguno de los requisitos previos para ser considerado, según MiFID II, como Independiente.
Desde Mutuavalors nuestro servicio de asesoramiento comprende:
- El análisis de una amplia gama de productos de terceros -como ya conoce, en la fecha no disponemos de producto propio y analizamos un amplio universo de instrumentos-.
- La devolución a los clientes de los incentivos recibidos de terceros (principalmente de las gestoras de los fondos de inversión que se recomienda). Según la operativa de Mutuavalors, los incentivos que se reciben de terceros no se ingresan en una cuenta del cliente o se devuelven mediante un pago específico, sino que se limpian, deduciéndolos de nuestros honorarios. Esto es, los incentivos que se reciben se descuentan de nuestros honorarios. Este hecho determina que, de acuerdo con la normativa MiFID II, el servicio que le prestamos sea catalogado como de asesoramiento no independiente.
Según lo anterior, cuando Mutuavalors realice el servicio de asesoramiento en materia de inversión, lo hará con carácter no independiente.
Antes de realizar el servicio de asesoramiento en materia de inversión, Mutuavalors deberá obtener y evaluar la información relativa a los conocimientos y experiencia del cliente en materia de inversiones, su situación financiera (incluyendo su capacidad del cliente para soportar pérdidas ), sus objetivos de inversión y su tolerancia al riesgo, con el fin de poder recomendar los instrumentos financieros que se adecuen a su perfil de liquidez y riesgo.
Mutuavalors revisará anualmente la continuidad de la idoneidad de las recomendaciones formuladas, monitorizando la adecuación de las posiciones vivas de los clientes de acuerdo con el perfil inversor resultante de su test de idoneidad en vigor. El resultado de la reevaluación y, en su caso, la recomendación actualizada, se proporcionará al cliente por correo electrónico.
935 519 551
correu@mutuavalors.com
